本帖最后由 ncaster 于 2025-5-25 12:39 编辑 首先需要明确，基金作为一种成熟的投资工具，拥有基金管理-受益人-资产持有-代持机构四方分离的结构。
举一个例子：A基金由yf达基金公司发行并指定基金经理进行管理（基金管理机构），而投资人（受益人）可以通过B银行（代持机构/托管机构/销售机构）购买基金份额，而购买基金的钱实际上是给到C银行（资产持有）的指定账户，并由C银行根据A基金的操作指令进行基金操作。
在这种结构下，购买基金时通过的机构并不实际持有基金资产，也不对基金资产拥有控制能力，只是代为托管并展示相关份额，而这些基金份额可以无条件的根据投资人的指令转移到基金公司直接管理或者由另一个机构托管，这就为很多解决购买前收费基金不打折银行的资产达标提供了一个绝佳的姿势。
详细的转托管知识可以看我的这篇帖子。
https://www.flyert.com.cn/t-4685832-1-1.html?utm_content=thread&utm_term=4685832&utm_medium=share_android&utm_source=copylink&fromuid=3290056
为了完成一次顺利的转托管，需要事先准备较多的信息并了解转入/转出银行的一些信息，才能确保转托管业务能否成功达成我们的目标。
以下是基本信息收集清单：1.转入机构全称
2.转入机构的机构代码（三位数字）
3.你在转入机构的对应基金的交易账户
4.转入机构是否代销相关基金
以下是在转托管操作前需要进行的checklist：1.转入银行是否将转托管进入的资产视为正常aum核算资产。（例如农业银行在计算aum时不考虑转托管资产，而民生银行则正常核算）
2.转托管转入、转托管转出是否要手续费。（已知建设银行收费、中国银行转入转出不收费、民生银行转入转出不收费、支付宝转入转出不收费）
3.转入方、转出方以及基金本身是否都支持一步法转托管。（如果有任意一个无法一步法转托管，则只能进行两步法转托管，流程较为繁琐）
4.转入方是否成功开立了对应的基金账户。（通过基金E账户app查询）
开头直接简单介绍下两个重要的工具
（1）yfd基金官网-销售机构查询
不论转的是不是这家的基金，都可以来查询信息，非常全面
www.efunds.com.cn/lm/j**/xsjgcx/
（2）基金E账户
来自“中国结算”公司的官方app，可以查询名下所有基金的详细信息。
此处，我们默认的转出机构为zfb，因为该渠道的前收费（A类）基金的覆盖面最广、折扣一般较优惠，且转出业务无需任何纸质资料也无需线下操作，全程在线客服即可，因此默认自动拥有以下信息：转出不收手续费、支持一步法转托管。
那么主要需要收集的就是转入方的相关信息：
1.转入机构全称
（1）在转入方直接找客服询问
（2）yfd基金直接搜索一下（推荐）
（3）在转入机构买10块钱基金，3天之后基金账户就可以查详细信息。
2.转入机构代码
（1）在转入方直接找客服询问
（2）yfd基金直接搜索一下（推荐）
3.转入机构对应的基金交易账户
（1）在转入方直接找客服询问（非常不推荐）
（2）给对应的基金公司打电话查询（可选）
（3）在转入机构买10块钱基金，3天之后基金账户就可以查详细信息。（推荐）
4.转入方是否代销相关基金
（1）app尝试买10份额的（推荐）
（2）去对应基金的官网找公告的代销机构（可选）
（3）在转入方直接找客服询问（非常不推荐）
5.转入方是否支持一步法转托管
（1）在转入方直接找客服询问（可选）
（2）给对应的基金公司打电话查询（可选）
（3）先转1份额试一下（推荐）（如果一步法失败，这1份额可能会空挂在中登公司，虽然也拿的回来，但是流程太过于麻烦，建议就放弃了吧）
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