见证关户，再也不见

johnwii 发表于 2024-7-28 17:29

客户尽职调查分为定期审查和触发审查。如果只是让你提交收入信息或者资产情况，那么应该是定期审查，触发审查一般需要你澄清相关的交易细节，例如这笔资金从哪来（originate）到哪儿去（what it is for），然后让你提交证明材料。

不过你担忧是有道理的，CDD 的同时会评估客户回报（Revenue）以及监管成本（可以理解成收益）。如果觉得你没啥价值或监管成本大于价值就会要求你退出汇丰集团关系。

谢谢你，我还是选择周一去见证关户了。新加坡hsbc的确用不到留着也麻烦

xpf242 发表于 2024-7-28 20:23

谢谢你，我还是选择周一去见证关户了。新加坡hsbc的确用不到留着也麻烦

最近遇到一个朋友就是被新加坡发起了 CSEM

johnwii 发表于 2024-7-28 23:09

最近遇到一个朋友就是被新加坡发起了 CSEM

我已经在汇丰中国见证把新加坡汇丰账户申请关闭了。不知道他cdd审查快还是我关户快。问他们职员大概多久可以关掉他们自己都不知道…感觉就是水班子一窝

不办汇丰的话就，外资行服务好一些的还有哪些银行？渣打不是更差劲吗？

字都认识，就是不知道什么意思

唉，我自己才开没多久的HSBC hk也被review了。正常用的途中就自动封锁，想知道主动关户的话会不会影响恒生接着自动关户

S.Tsydenzapp 发表于 2024-10-10 20:23

唉，我自己才开没多久的HSBC hk也被review了。正常用的途中就自动封锁，想知道主动关户的话会不会影响恒生接着自动关户

你都被封了不存在主动关户了。