本帖最后由 Semper Fi 于 2020-6-6 19:41 编辑 soflare 发表于 2020-6-6 18:52是的,美国花旗。我汇出的收款人也是美国的账户,居然也这么严,毕竟钱没出美国啊。开始两笔大额花旗 ...
ACH我用的都是給授權商戶的付款,比如給信用卡還款,比如給券商轉錢,我覺得這樣對於銀行來說安全系數非常高.
而電匯對方可能只是一個普通的銀行戶口並非認證過的有信用背書的商戶,大額資金轉移,確實是很敏感的,除非你把文檔都準備好: 購房協議啊,或者其他的能證明這一筆轉移目的的材料,就會好很多.
這裡是怕“洗錢”或者“逃稅”或者“個人戶口做商業用途“等等一類的,並不是怕你“資金外逃”, 所以和你資金出沒出美國沒太大關係.
別再這樣個人之間大額轉了.小心吧.