(储蓄卡)分享一个诡异的被工行风控的经历…

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新人发文,需要您的多多支持与鼓励~
看了论坛的一圈被银行风控/非柜的经历,感觉我的这个经历异常诡异,遂发文和大家交流。新人首帖,有错误还请包涵。
我有一张开通并使用了5年+的工行储蓄卡,从来都是正常使用没有任何问题。去年开始找了个远程的翻译兼职,每个月就用这张卡收工资。(正规工资代发,个税app可查的那种)然后今年开始把它绑定上了Apple Pay,用来给我的Apple Pay 深圳通充值。大概连续3、4个月这张卡所有的交易都是充值公交卡,于是就(可能)触发风控了。
风控的具体体现是:公司给我发工资入不了账了,但是其他一切的非柜业务都正常。微信/支付宝消费提现正常,Apple Pay充值公交卡或者线下消费全部正常,甚至我本人的他行卡给这张工行卡转账都正常。问了公司财务,财务表示和代发行确认了很多次,一定不是他们的问题。
于是我就去工行网点撕逼了。柜员小姐姐和大堂经理听完我的描述都表示不可思议,但还是帮我查了。最后发现的确是我的这张卡被系统后台风控了,但是具体原因不知道(也可能是不肯告诉我),最后让我看了反诈宣传片+签了承诺书+等了一个星期才告诉我已经解封,叫我以后“正常使用”。
然而直到下一次发工资之前,我也没法确认它到底是不是真的解封了……(因为其他的非柜业务都不受影响) 而且我真的很好奇到底是为什么会被风控。是因为全部交易都用来充公交卡看起来像洗钱?还是大妈行本身绑定Apple Pay的问题?(可是我中间没有解绑过)还是我长期在外地使用?(开卡地不是深圳)还是我们公司业务被怀疑是敏感业务?(然而只是普通的翻译而已啊)真的迷惑

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29 个评论

Rickkk  白金会员  | 2021-12-14 12:32:32  广东  | 显示全部楼层

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随随便便非柜太难受了
chinaglwo    匿名飞客  发表于 1970-1-1 08:00:00
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胡诌航空  蓝钻会员  | 2021-12-14 12:38:05  福建  | 显示全部楼层

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敏感点可能就你们公司业务了
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青舍2021-12-14 16:10
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Jon  终钻会员  | 2021-12-14 12:38:15  黑龙江  | 显示全部楼层

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经常的公对私大额转账 快进快出吧
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飞客30589442021-12-14 13:36
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喜欢喝鸡胸肉的大喵  黑钻会员  | 2021-12-14 12:39:57  广东  | 显示全部楼层

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我觉得可能是长期在外地使用,这点的嫌疑比较大
小叔叔爱运动  钻石会员  | 2021-12-14 12:44:44  湖南  | 显示全部楼层

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工行Apply pay不能显示具体商户名称,不好用。
设备卡开销户也会显示为一类卡开销户,估计是风控模型的bug,我也是pay的原因非柜过~
绘梨衣VH  钻石会员  | 2021-12-14 12:52:12  上海  | 显示全部楼层

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还能用这么多功能也是神奇
落尘之木  钻石会员  | 2021-12-14 12:58:52  广东  | 显示全部楼层

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储蓄卡不要绑pay,在后台属于开户销户,新开户都要管控
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飞客30589442021-12-14 13:43
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Archer.  钻石会员  | 2021-12-14 13:05:06  广东  | 显示全部楼层

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公司问题吧
游走时光  蓝钻会员  | 2021-12-14 13:06:22  北京  | 显示全部楼层

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估计是Apple Pay的问题,但是只充值深圳通还会这样有些搞不懂。
jorllenone  钻石会员  | 2021-12-14 13:10:42  河南  | 显示全部楼层

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我的中行社保卡也出现诡异的风控,什么功能都能正常使用,唯独开通不了银联在线支付功能,总是提示,银行不允许该卡号开通银联在线支付!去柜台查了一番,也没查出任何问题,最后中行的一个经理说是社保局制卡过程中出现的问题,银行处理不了!
ju瓜瓜  蓝钻会员  | 2021-12-14 13:11:54  浙江  | 显示全部楼层
外地嫌疑高
popo2000  钻石会员  | 2021-12-14 13:25:23  中国香港  | 显示全部楼层
公司转帐给你失败,无法确定公司或你帐户问题,找几间公司转帐给你;关于私人帐户,有无朋友、亲人转帐给你?
娃哈哈呀娃哈哈  金卡会员  | 2021-12-14 13:35:10  河南  | 显示全部楼层
很大概率会再次风控,工行风控一次就会进关注名单,后来我就销卡新办一张。
飞客3058944  蓝卡会员   楼主 | 2021-12-14 13:37:36  广东  | 显示全部楼层
popo2000 发表于 2021-12-14 13:25
公司转帐给你失败,无法确定公司或你帐户问题,找几间公司转帐给你;关于私人帐户,有无朋友、亲人转帐给你?
其他同事没有反馈,而且工行网点也说了是我账户的问题,但就是不肯具体说清楚
飞客3058944  蓝卡会员   楼主 | 2021-12-14 13:40:41  广东  | 显示全部楼层
Jon 发表于 2021-12-14 12:38
经常的公对私大额转账 快进快出吧
有可能,我确实是经常工资到账了就转进微信里或者充进公交卡里。感谢解答。

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