看了论坛的一圈被银行风控/非柜的经历,感觉我的这个经历异常诡异,遂发文和大家交流。新人首帖,有错误还请包涵。
我有一张开通并使用了5年+的工行储蓄卡,从来都是正常使用没有任何问题。去年开始找了个远程的翻译兼职,每个月就用这张卡收工资。(正规工资代发,个税app可查的那种)然后今年开始
把它绑定上了Apple Pay,用来给我的Apple Pay 深圳通充值。大概连续3、4个月这张卡所有的交易都是充值公交卡,于是就(可能)触发风控了。
风控的具体体现是:公司给我发工资入不了账了,
但是其他一切的非柜业务都正常。微信/支付宝消费提现正常,Apple Pay充值公交卡或者线下消费全部正常,甚至我本人的他行卡给这张工行卡转账都正常。问了公司财务,财务表示和代发行确认了很多次,一定不是他们的问题。
于是我就去工行网点撕逼了。柜员小姐姐和大堂经理听完我的描述都表示不可思议,但还是帮我查了。最后发现
的确是我的这张卡被系统后台风控了,但是具体原因不知道(也可能是不肯告诉我),最后让我看了反诈宣传片+签了承诺书+等了一个星期才告诉我已经解封,叫我以后“正常使用”。
然而直到下一次发工资之前,我也没法确认它到底是不是真的解封了……(因为其他的非柜业务都不受影响) 而且我真的很好奇到底是为什么会被风控。是因为全部交易都用来充公交卡看起来像洗钱?还是大妈行本身绑定Apple Pay的问题?(可是我中间没有解绑过)还是我长期在外地使用?(开卡地不是深圳)还是我们公司业务被怀疑是敏感业务?(然而只是普通的翻译而已啊)真的迷惑