选出你心目中的风控狂魔，投出你宝贵的一票供大家参考，可以任意多选

呵呵

交通的风控高居榜首，我很好奇那些拿几千、上万刷卡金的是怎么做到那么平安的[撇嘴]

我是鬼见愁 发表于 2022-10-5 09:38

交行到底把你咋样了[流汗]

那是十几年前的一个冬天。交行给我下了一张5千的菜卡，我满怀欣喜的用了2年。结果就给我提额1千[心碎]

DavidShang 发表于 2022-9-2 12:36

本帖最后由 DavidShang 于 2022-9-2 12:38 编辑 据说广发ai风控系统会判定每一笔交易，分三个模块一、商户名称及编号地址商户类别是否与工商网注册完全匹配，看虚假商户。二、商户规模及时间是否和消费金额匹配。看是不是大额奶茶店消费，早上夜店消费这种。三、上一笔交易在哪，这一笔交易在哪，中午十一点在北京，中午十二点在珠海这种。只要有碰这三种，一般管的不严的时候就是分期电话多，限额啥的。如果广发刚刚被银保监敲打心情不好，会大量收拾人。

这应该是很多年前的风控体系吧，太落后了，现在已经不是这样了

看到我0开了吗

民生不配有姓名吗

这还用投。必须是废行啊

DavidShang 发表于 2022-9-2 12:36

本帖最后由 DavidShang 于 2022-9-2 12:38 编辑 据说广发ai风控系统会判定每一笔交易，分三个模块一、商户名称及编号地址商户类别是否与工商网注册完全匹配，看虚假商户。二、商户规模及时间是否和消费金额匹配。看是不是大额奶茶店消费，早上夜店消费这种。三、上一笔交易在哪，这一笔交易在哪，中午十一点在北京，中午十二点在珠海这种。只要有碰这三种，一般管的不严的时候就是分期电话多，限额啥的。如果广发刚刚被银保监敲打心情不好，会大量收拾人。

所以银行分期电话多，代表着觉得你消费有问题？

现在来说 四大的fk不低 而且四大权力在分行 很多都是分行打过来询问

交通其实反而没那么严厉 邮储也有 但你别太过分就还好

其他的 民生兴业华夏招行fk都不太高 基本也都没啥问题

广发很容易商户一多刷就刷不出来了 中信不能存刷尤其联名卡特别容易存刷止付 平安一刷的多就要发票而且会限制刷卡额度 浦发是个很奇怪的银行 容易警告降额 但你降了克制几个月再刷又能提额

我大民生这么没有排面的么，连华夏都能上榜

银行当然见风使舵了，现在的经济形势大家又不是不清楚。银行为了降低坏账率只能不断升高风控。

大能 发表于 2022-9-2 11:20

不应该是支付宝微信吗

同意

DavidShang 发表于 2022-9-2 12:36

本帖最后由 DavidShang 于 2022-9-2 12:38 编辑 据说广发ai风控系统会判定每一笔交易，分三个模块一、商户名称及编号地址商户类别是否与工商网注册完全匹配，看虚假商户。二、商户规模及时间是否和消费金额匹配。看是不是大额奶茶店消费，早上夜店消费这种。三、上一笔交易在哪，这一笔交易在哪，中午十一点在北京，中午十二点在珠海这种。只要有碰这三种，一般管的不严的时候就是分期电话多，限额啥的。如果广发刚刚被银保监敲打心情不好，会大量收拾人。

搞回去，去银包会交废纸

东亚银行

没有渣打和花旗？

DavidShang 发表于 2022-9-2 13:03

我之前用过中信，中信也爱让传发票。用圆梦金要指定行业发票。短期多笔交易也会要发票。比如有一天晚上逛夜市，一小时收钱吧扫5笔。结果要第五笔交易发票的短信来了，我打电话就撕，20块钱有个毛发票。他们说他们有权索要任何交易发票。我直接还清卡然后又打个电话销卡了

他有权要，你有权不给。

DavidShang 发表于 2022-9-2 12:36

据说广发ai风控系统会判定每一笔交易，分三个模块一、商户名称及编号地址商户类别是否与工商网注册完全匹配，看虚假商户。二、商户规模及时间是否和消费金额匹配。看是不是大额奶茶店消费，早上夜店消费这种。三、上一笔交易在哪，这一笔交易在哪，中午十一点在北京，中午十二点在珠海这种。只要有碰这三种，一般管的不严的时候就是分期电话多，限额啥的。如果广发刚刚被银保监敲打心情不好，会大量收拾人。

广发借了点现金，要我传发票，开始听话传了部分发票，没过几天告诉我发票未通过审核，我特么正规电子发票怎么会不合格呢，后来再给我发短信让我传发票我就不理他了，正常还款就行了，几个月过去也没咋滴

落英神剑 发表于 2022-9-4 00:43

我玩卡是个新人 没几年 申请啥卡都没打过任何电话 就浦发核对下是不是本人 这个交通要重点说一下 公司正常交着五险一金 非要问我做不做生意 有的时候一个月消费一两万都是买啥了？ 我说一家人的消费基本上都刷我的卡 结果下卡了 一看额度3000 我别的卡都没有低于1w的 太特么气人了 疯狂真实消费还不给涨 很生气😡

伤害不大，侮辱性极强

飞客1948326 发表于 2022-9-4 19:39

必然是微信，真实消费都不让你信用卡付

微信只能绑10张卡，差评

农行 工行  手真黑