众所周知,某招的暂停非柜面业务的严苛程度可以说是可怕的地步。只要非正常交易,甚至是正常交易,但是略不符合常规,即马上暂停非柜面业务。
暂停非柜面业务时,证件同时被一并拖入风险证件管控。而且招行变态的点是直接操作强制管控,任何人无法干预管控过程,只能在管控后查询及通知客户,而不是像其他银行一样,先转人工核实操作再为管控。
信用卡被株连,其实也是因为证件被一并拖入风险证件管控所致。
招行的风险证件综合处理模块,与信用卡系统相互关联,故会直接止付信用卡。
招行如此变态的原因还是因为市场需求所致。
部分地区黑市,CMB的一张一类卡,8000起步(在某经济开发区的黑市咨询过,也不清楚为什么如此之贵),明显增多的涉案卡,使得招行不得不将风险控制变得极为严格。
曾几何时,记忆中分管运营副行长,经常会半夜被传唤至公安局问话......
过于猖獗的电诈使得招行的储蓄卡风险控制变为全国最严,没有之一。