汇丰卓越理财降级具体如何操作？

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零开的卓越理财，后面进了 50 万资金，目前还没打算远程见证开港户（倾向于过港现场开户，现在不开），就当先收集一个汇丰账户。

因此，不可能一直放 50 万（10 万可以），始终都是要尽快降级到运筹理财才行。按照 RM 的说法，达标三个月之后就可以申请降级。

那么，到时具体要怎么申请降级？是直接找任意网点柜台处理？还是必须联系 RM ？我不打算买 RM 推荐的那些理财或保险，不是很想去找他。

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2023.09.10

目前不打算降了，准备见证开港户， 钱就一直存里面，现在有代销的平安低风险理财，平安理财应该还是很靠谱的。

关注   大陆好像不能降？

不开HK没必要留

😂大家都这么讨厌rm 吗。（我都放定存了，还让我买理财产品

直接找任意网点处理。进门有人接待，你说降级就好

lenclever 发表于 2023-3-3 23:54

关注 大陆好像不能降？

大陆没有零门槛的账户可供降级。可以降级运筹理财，需要保持月日均 10 万。

csy78 发表于 2023-3-4 00:10

😂大家都这么讨厌rm 吗。（我都放定存了，还让我买理财产品直接找任意网点处理。进门有人接待，你说降级就好

也不能说是讨厌，就是不好意思。

毕竟不想购买他推荐的任何理财和保险。

就怕降级需要 RM 同意，他不同意怎么办？

UkuleleBrew 发表于 2023-3-4 00:09

不开HK没必要留

还没决定要不要见证开，因此先留着。

有0门槛就好了

silvern.clie 发表于 2023-3-4 02:16

也不能说是讨厌，就是不好意思。毕竟不想购买他推荐的任何理财和保险。就怕降级需要 RM 同意，他不同意怎么办？

那我是蛮不喜欢那rm的，一直说、一直说，就是要我买她推荐的产品，但我咨询的，想她去帮忙的…甚么都帮不了忙。我的钱，我怎么处理是我的事。

不需要rm同意的。接待的那位员工直接在平板上操作，然后等运筹卡到家

无所谓降级吧，交300/月管理费呗

不过没有卓越的话，是不是全球互转不免手续费了

VioletHill 发表于 2023-3-4 10:45

不过没有卓越的话，是不是全球互转不免手续费了

是的，不过有这需求的时候再存 50 升级就好了。

好像见证开比过港开还容易通过些

不开港户完全没必要开汇丰了

csy78 发表于 2023-3-4 08:01

那我是蛮不喜欢那rm的，一直说、一直说，就是要我买她推荐的产品，但我咨询的，想她去帮忙的…甚么都帮不了忙。我的钱，我怎么处理是我的事。不需要rm同意的。接待的那位员工直接在平板上操作，然后等运筹卡到家

你是什么时候降级的？现在不能直接开运筹了，会不会不一样了？

silvern.clie 发表于 2023-3-4 02:15

大陆没有零门槛的账户可供降级。可以降级运筹理财，需要保持月日均 10 万。

降运筹有什么条件么？

Oxx 发表于 2023-3-6 09:29

降运筹有什么条件么？

明面上的条件就是账户里有 10 万。实际上怎么降，我不知道。这个帖子问的就是这个问题。

别想了，不投诉是不会给你降的

大陆现在只有卓越理财了，我理解应该是不能降级了。

联系过HK表示可以降级，走个手续（填表？）即可。